Saturday, November 18, 2017

加密貨幣為何大受追捧?真正的機會又在哪?

加密貨幣:到了該正視其影響的時刻了 過去一個月,有哪個金融資產下跌近20%,但過去一年漲幅仍然高達500%以上? 答案是比特幣,目前在市場中占了主導地位的“加密貨幣 (Cryptocurrencies)”。加密貨幣是數位貨幣,以電子方式創造並儲存在“區塊鏈”中,該科技使用加密技術來控制貨幣單位的創建,並驗證資金轉移。除了比特幣之外,另外還有許多新的加密貨幣如“ether”和“Ripple”等也正在出現。儘管先前數週面臨了大幅的拋售,但在過去一年中,這些貨幣的價格都出現穩定的上漲。 加密貨幣價格的驚人上漲,對率先持有該貨幣的人來說肯定是件好事。加密貨幣的吸引力,主要是來自於沒有中央控制,且豁免於中央銀行和政治家影響的特性,在某些人眼中,這就是未來的貨幣。隨著加密貨幣的市值成長超過1,700億美元,其重要性也讓人愈來愈無法忽視。但是,目前一般的機構投資人並不會進入這個新的市場。 對懷疑論者來說,加密貨幣是一個波動性極高的資產類別,且沒有所謂的公平價格基礎。在2017年9月中旬的三天間,比特幣的價值暴跌了40%,但隨後又收復了25%以上的跌幅。從年初至今,同屬加密貨幣的比特幣與ether,其年化波動率分別高達87%與151%。 加密貨幣評價不易 建立公平價值也是非常困難的。但至少黃金本身是個具有價值的商品,且各國央行也試圖控制該國貨幣的價值。評價加密貨幣的一種方式就是依據其潛在的未來使用情況而定,但這並未讓加密貨幣的接受程度出現任何重大的突破。或許終有一天,加密貨幣會取代黃金“儲值”的角色,或者是法定貨幣“交換媒介”的地位,而需要在目前有一個相對的價值。然而,這種評價方法也只是一種臆測而已。 中國監管機構對加密貨幣的限制,顯示中國對這類貨幣基本上抱持了反對的態度,更對其未來增加了不確定性。 加密貨幣如果想要在有朝一日,能夠成為機構投資人願意投資的資產類別之一,在許多方面,可能都還需要加把勁。事實證明,比特幣與其他資產類別的相關性很低,經風險調整後的獲利也極佳。投資於這類的數位貨幣,也變得愈來愈容易。在商品期貨交易委員會授予LedgerX執照,正式成為數位貨幣相關衍生性金融商品的清算機構後,投資人終於有了能在受規範市場中交易數位貨幣的選項。 區塊鏈技術,未來仍有極大發展空間 但更大的投資機會,也許是藏在這背後,能夠賦予比特幣交易價值的基礎技術,也就是區塊鏈之上。區塊鍊是可保留數位交易記錄的一種散佈式的分類帳,或稱為散佈式的資料庫。這個分類帳並非存在所謂的中央機構(類似央行或政府的功能),而是存在於已被認證可進行交易與紀錄的電腦,所連結成的電腦網域當中。區塊鏈技術可用於記錄任何類型的資產交易,從金融證券到不動產,甚至可以擴及到日常生活更廣泛的應用,如投票或醫療保健等。 若是用於投票之上,人們可以用智能手機或電腦投票,並立刻得到確實的結果。因為所有的活動都被記錄了下來,所以也可以追蹤投票紀錄是否曾被竄改或是刪除,故能有效阻絕非法投票。 但最大的機會,還是在金融方面。這種分類帳的技術可以降低跨境支付、證券交易和法遵的成本。且事實上,已有數家大型銀行開始研究,應如何應用區塊鏈的技術,發展一個“好用的結算貨幣”,能在極少的時間、成本與資本的要求下,快速的完成金融交易的清算和交割。 在被廣泛採用之前,區塊鏈還有一段很長的路要走。不論是在人對加密貨幣的了解、政府的相關規範、加密貨幣本身的管控,與使用的效率上,都有許多懸而未決的問題尚待解決。特別是人們對其缺乏了解,更是妨礙了加密貨幣的投資與合作,各國的監管機構也正在努力要了解這個新的科技。但即使如此,這個技術的未來仍是充滿了光明。 慎選贏家 雖然加密貨幣的存在已有一段時日,但誰會是最後的贏家?在網路泡沫期間,在“互聯網將改變世界”的前提下,數百家初創企業的股價大幅走高。沒錯,網路的出現確實改變了人們的生活,但當時的許多公司,現在看來卻是毫無價值的。這樣的命運,是否也可能發生在今天絕大多數的加密貨幣身上?且讓我們拭目以待。

熱門加密貨幣錢包Parity有漏洞,估價值2.8億美元以太幣遭凍結

因一名使用者在無意間觸發漏洞,導致7月20日以後建立的多重簽名錢包都被凍結,Parity雖未公佈遭凍結的以太幣數量,但外界估計約有價值2.8億美元的以太幣被凍結。 打造知名以太幣錢包Parity Wallet的Parity Technologies周二(11/7)指出,Parity Wallet的多重簽名(multi-signature,multi-sig)功能含有一安全漏洞,且在周一(11/6)被一名使用者無意間觸發,只要是在7月20日以後建立的多重簽名錢包都遭到凍結。儘管Parity並未公布遭到凍結的以太幣數量,但研究人員估計這批以太幣可能價值2.8億美元。 今年7月駭客才透過Parity Wallet的安全漏洞,自3個錢包中盜走了價值超過3000萬美元的逾15萬個以太幣。接著Parity便在7月20日釋出新版Parity Wallet以修補該漏洞。 然而,Parity發現,新版Parity Wallet還是存在另一個問題,使用者可藉由呼叫initWallet功能指派自己成為錢包的主人並將函式庫錢包轉成多重簽名錢包。之後該名使用者還可以呼叫kill()以移除函式庫程式碼,並造成所有的多重簽名合約無法使用。 此一漏洞影響了所有於7月20日之後所建立的多重簽名錢包,因為這些錢包再也無法使用該函式庫,存放於當中的以太幣亦動彈不得。 觸發該漏洞、代號為devops199的使用者指出,Parity Wallet所部署的多重帳號錢包仰賴的是位於某個地址的函式庫,他讓自己成為基於該地址的合約所有人,且不小心將該函式庫刪除了。 安全研究人員Matt Suiche則估計,這個偶然被觸發的漏洞凍結了價值超過2.8億美元的以太幣,其中有9000萬美元為Parity創辦人Gavin Woods所有。 Parity則說還在分析此一狀況,很快就會揭露更多的細節並釋出更新。

比特幣交易所發行方 推出以太幣ETN

FX168 財經引述 Finance Magnates 報導,比特幣交易所交易票據 (ETNs) 背後的發行方 CoinShares 旗下的全資子公司 XBT Provider 於 11 日以太幣 ETN 可以在那斯達克斯德哥爾摩交易所進行交易。區塊鏈鉛筆報導, 該投資產品,受到監管因素,該產品只向歐洲市場開放。 區塊鏈鉛筆報導指出, CoinShares  的負責人是前 JPMorgan 交易員 Daniel Masters,他把公司業務重點放在 ETN 上,他認為人們需要毫無顧慮接觸到市值最大的加密貨幣。 據報導,Daniel Masters 表示,ETN 將成為他們公司在 2015 年推出的比特幣...

礦工:蝦米!比特幣也有股利喔?──談比特幣的股利政策

林義郎/礦工幣民、雲科大企管博士生 虛擬貨幣從比特幣(Bitcoin)而來,目前一個比特幣將近us6200美金,這個不可思議的高價自然吸引全世界的眼光,連股神巴菲特都不忘來參一咖,發表一些對比特幣負面的看法,誠如我們之前所言,比特幣也不差這一小拳,他依然走到現在這個恐怖但絕不是頂的價錢,但是更不可思議的是他竟然還發放股利,恐怕才是跌破財經專家另一個迷思。 比特幣從2009年中本聰發行以來,一直沒有分岔,直到今年才開始進行分岔,第一次在今年8月2日,第二次在10月25日,每次分岔就誕生一個新幣,也就是在分岔當時,任何持有比特幣的人,都可以得到相同數量的新幣。第一次分岔誕生BCC(Bitcoin cash),第二次分岔誕生BTG(Bitcoin gold),由於分岔牽涉到技術,要從區塊鏈談起,不是一般人容易理解,但是簡單對投資大眾而言,就是你只要在那個時間點持有比特幣,你就可以分到一樣數量的新幣,以股票來說就是參與除權。 第一次分岔,比特幣價格約在US2700,生出BCC後價格不降反升,目前BCC約值US400,第二次分岔比特幣價格約在US5400,生出BTG後價格約在US5900,而BTG 現在約US100,簡單說就是在今年8月1日,投資者不顧旁人異樣眼觀,勇敢買進持有比特幣的人,到今年10月底這3個月,他花了us2700,得到us6200+400+100=us6700的資產(各一個BTC,BCC,BTG)。 比特幣的股利分配,既不是現金股利,也不是股票股利的設計,而是藉由分岔的概念來完成股利的發放,實在不是我們一般人可以想像。這個顛覆會計與財經專家的設計,我們只能簡單以紅利(bonus)相稱,同樣的這樣的分岔設計,帶來的附加價值,筆者認為:1.姑且不論比特幣價格是否合理,這樣的結果完全鼓勵大家參與分岔,因為只有好處沒有壞處,你參與分叉獲得新幣,立刻賣掉比特幣,不但不會損失原來比特幣價格,還多賺了一個新幣,何樂不為。2.顯而易見,為了延續比特幣與虛擬貨幣的生命,往後的分岔只會多不會少,而且會繼續下去,也不只比特幣,以太幣、萊特幣……等等,吾人認為早晚會分岔。最近萊特幣要進行分岔,投資大眾可以關注他的分岔方式。
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印尼能否成為亞洲的下一個比特幣中心?

乍一看,印度尼西亞擁有獨特的條件,為比特幣的採用做好準備。作為世界上人口第四大的國家,這個國家主要是以現金為基礎的線下社區,人口眾多(高達80%)仍然沒有銀行存款。由於數字貨幣的固有優勢之一就是不需要擁有銀行賬戶,加密貨幣愛好者一直主張比特幣巨大的潛力,通過提供另一種貨幣匯款方式,使那些無法使用傳統銀行服務的人受益匪淺。轉讓。根據區塊鏈創業公司Pundi X首席執行官Zac Cheah的說法,其他因素 - 國家信用貸款體系的缺失以及智能手機普及率的提高,也使得印尼成為加密貨幣中斷的時代。 鑑於這些肥沃的條件,人們會預期比特幣將在印度尼西亞起飛。而且大部分情況是這樣的。比特幣印度尼西亞公司(Bitcoin Indonesia)首席執行官奧斯卡•達爾馬旺(Oscar Darmawan)表示,印度尼西亞比特幣交易額超過70%的主要交易所已經觀察到他稱為比特幣市場平台用戶的“指數式增長”。他看到他的用戶在2015年增加了5萬名會員,今年達到了50萬名會員。 不過,儘管日交易額達到每天超過1000萬美元,但他相信在抓住更廣泛的消費市場方面幾乎沒有動搖。 “說實話,我們還沒有滲透到印度尼西亞總人口的1%。這個搶占更大市場的機會是巨大的,“Darmawan說。 投資者展望 今年的BlockBali Blockchain會議吸引了來自31個國家的300多人參加。然而,印度尼西亞在國際投資者的雷達方面註冊了一小撮,並不是因為投資者對加密貨幣在那裡的成功感到警惕,而是因為沒有哪個主要參與者相對其他東南亞國家。 “在論文中,印度尼西亞是充分利用區塊鏈技術的地區之一。但是,我仍然沒有看到訪問印度尼西亞的理由,這絕對讓我想到為什麼我們沒有看到最高的創新,“聖地資本公司的創始人兼首席執行官Siddharth Sthalekar說。該公司對區塊鏈公司進行評估和評級,感染控制主任。 雖然廣泛研究亞洲市場的Sthalekar認為,不需要對區塊鏈技術提供機構支持,但其中一個原因是資源沒有被轉移支持。 “這對監管機構來說不是重中之重。區塊鏈技術在印度尼西亞可能不是頭等大事,而在新加坡這樣的地區則是這樣,“他說。 2017年8月13日(星期日),在印度尼西亞雅加達拍攝的這張航空照片中,雅加達捷運(MRT)的高架軌道正在建設中,車輛正在等待擁擠的交通。攝影師:Dimas Ardian / Bloomberg 其他投資者也回應了Sthalekar的觀點。 Red Door Ventures的合夥人,前Fenox Venture Capital東南亞區域經理Jeff Quigley回憶說,他在雅加達工作期間沒有遇到過單一的電子貨幣業務,但是“群島中沒有銀行賬戶的人數很多,數字錢包市場“,主要負責推動金融科技的繁榮,以及印度尼西亞Go-Jek和Tokopedia的普及。同樣,基於比特幣的數字錢包Abra的首席執行官Bill Barhydt“還沒有意識到任何人在印度尼西亞進行大量的比特幣業務”,但仍然看好印度尼西亞市場。 比特幣緩慢採用的部分原因是,對於普通消費者來說,其使用情況(包括商店價值和匯款服務)仍然沒有明確的定義。根據Swarm Fund的合夥人和風險投資家Timo Lehes的說法,加密貨幣是普通消費者頭腦混亂的難題。 “在這一點上它仍然是一個相當技術性的產品。即使你有錢包和移動基礎設施,普通用戶實際上也很難正確設置。“ 數字支付的新途徑 但僅僅因為印度尼西亞沒有獲得大量的投資,並不意味著沒有比特幣社區的出現,而數字貨幣的新途徑正在逐漸使他們的存在成為現實。 Pundi Pundi就是這樣一家初創公司,從一個無現金的QR支付應用程序開始,現在在雅加達的600家門店中已經有10萬用戶。它旨在允許沒有銀行賬戶的人通過智能手機在實體店中持有,購買和出售加密貨幣,最近推出的Pundi...

中國的加密貨幣交換正式死亡

中國在宣布正在考慮9月份的這一舉措後正式禁止加密貨幣兌換。 截至11月1日,中國最後一次數字貨幣交換被關閉。隨著最後關閉,中國數字貨幣交換正式成為非法。然而,這並不是說中國投資者並不參與到加密貨幣領域,只是被迫去其他地區進行交易。 服務器被移到國外 中國加密貨幣交易的一種方式就是拯救自己,就是關閉在中國的業務並轉移到其他地方。根據福布斯的一份報告,比特幣交易三大平台之一的霍比將其基地遷至新加坡,香港和韓國。 BTCC是另一家總部位於上海的頂級交易所,計劃在禁售之前向用戶收取服務費,以便提取現有資金。 交流和ICO被禁止 中國並沒有關閉加密貨幣交易所。政府監管機構也關閉了ICO市場。 這是對區塊鍊和加密貨幣空間支撐的科技公司的重大打擊。儘管如此,中國投資者希望進入最初的投幣空間,可以通過離岸賬戶購買代幣。 數字資產交易所C2CX認為,中國的禁令可能不會阻礙加密貨幣市場。 C2CX首席執行官Scott Freeman表示:“以前在中國的這些交易所都沒有停止生意,只是把他們的服務器搬到了國外。 “唯一的變化是目前資金將通過P2P交易進出本幣,而不是通過直接存款,從監管的角度來看,這是一個劣質的解決方案,因為防止洗錢要困難得多。 具有諷刺意味的是,中國監管機構引起了人們對洗錢和非法活動的擔憂,因為他們首先關閉了數字貨幣交換。 儘管如此,加密貨幣世界在很大程度上是分散化的,這意味著很多投資者都預測這只能找到解決中國禁令的方法。 如果投資者決定繼續將資產置於高度動盪和快速發展的加密貨幣市場,即使通過半合法和非官方途徑,投資者也將找到辦法。儘管交易所和ICO被禁止,中國政府表示將繼續探索區塊鏈技術的發展。

比特幣2X:比特幣硬叉因缺乏共識而暫停

有爭議的比特幣軟件更新的組織者正在暫停嘗試通過硬分叉來增加塊大小。 以比特幣初創公司和採礦池的強大早期支持而著稱,名為Segwit2x的計劃(簡稱“2x”)是在塊494,784處引發塊大小增加,預計將在11月16日左右發生。 根據相關人士的說法,這個項目的目標是使用這個措施來提高比特幣的交易能力,而這個交易能力現在受到了軟件規則的性質的限制。 今天在由比特幣錢包軟件提供商BitGo首席執行官兼共同創始人Mike Belshe寫的電子郵件中宣布暫停。作為Segwit2x項目的領導者之一,他認為擴展方案太有爭議,無法推進。 他寫了: “很不幸,我們清楚地認識到,在這個時候,我們還沒有建立起一個整潔的規模升級的充分的共識,繼續走下去,這個道路可以分散社區,成為BITCOIN增長的一個重頭戲,這絕對不是SEGWIT2X的目標。 “在此之前,我們正在暫停我們即將推出的2MB升級計劃,”他補充說。 5月份的面對面會議上,包括Xapo首席執行官Wences Casares,Bitmain聯合創始人Jihan Wu,Bloq首席執行官兼聯合創始人Jeff Garzik,Blockchain首席執行官兼聯合創始人Jeff Garzik,創始人Peter Smith和Shapeshift CEO兼創始人Erik Voorhees。 該集團表示,一旦有更多的利益相關方達成共識,它仍希望區塊尺寸將進一步增加。 在向BTC1 Slack集團發表聲明時,開發商Jeff Garzik表示,該替代軟件將繼續發展,並可能支持“比特幣現金,萊特幣和其他比特幣家族連鎖店等其他連鎖店”。